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BOT · ISIN IT0005709289
BOT 14 maggio 2027: prezzo, rendimento e cedole al 13 novembre 2026
Buono Ordinario del Tesoro zero coupon, rimborsato alla pari. ISIN IT0005709289, scadenza 14/05/2027.
ISIN IT0005709289 · Codice sul MOT di Borsa Italiana: Bot Zc May27 A Eur
Netto con imposta 12,5% su cedole e plusvalenza a scadenza; per titoli sotto la pari è inferiore al netto mostrato da Borsa Italiana. Come calcoliamo
In sintesi
Al 13 novembre 2026 il BOT 14 maggio 2027 quota 98,586 sul MOT e scade tra 6 mesi. Non paga cedole: il guadagno è la differenza tra il prezzo pagato e il rimborso a 100, tassata al 12,5%. Il rendimento netto a scadenza è 2,59%, in linea con la media dei BOT e CTZ con durata simile (2,57% su 16 titoli). Negli ultimi 6 mesi il rendimento lordo è andato da 2,22% a 3,07%: oggi (2,96%) è nella parte alta di questo intervallo. Un rendimento più alto vuol dire un prezzo più basso.
Storico
Prezzo MOT per seduta (lun–ven). Usa la barra sotto il grafico per zoomare, senza far uscire la linea.
Dati tecnici
Rendimento e rischio tasso
- Yield lordo Quanto rende all'anno, prima delle tasse, chi compra oggi al prezzo MOT (più il rateo) e tiene il titolo fino a scadenza, con cedole e rimborso. Qui: 2,96% all'anno.
- 2,96%
- Yield netto Come il lordo, ma dopo l'imposta del 12,5% su cedole e guadagno a scadenza. Qui 2,59%: circa 259 € all'anno ogni 10.000 € investiti. Non toglie il bollo (0,2% annuo) né le commissioni.
- 2,59%
- Vita residua Tempo che manca alla scadenza del titolo, cioè al rimborso del capitale. Qui: 6 mesi.
- 6 mesi
- Rateo Quota di cedola maturata dall'ultimo stacco: chi compra la paga al venditore e la recupera alla cedola successiva. Valore lordo per 100 € nominali. Qui 0,000: per 10.000 € nominali paghi 0 € in più del prezzo, che ti tornano con la prossima cedola. Calcolato al regolamento (T+2, 17 nov 2026).
- 0,000 su 100
- Duration Macaulay In media (pesando per il valore) cedole e rimborso arrivano tra 0,5 anni, meno della vita residua (6 mesi) perché le cedole arrivano prima. Più è alta, più il prezzo è sensibile ai tassi.
- 0,49 anni
- Modified duration Di quanto si muove il prezzo, in %, se i tassi si muovono di 1 punto. Qui 0,47: con tassi +1% il prezzo scende di circa 0,5% (circa 47 € su 10.000 €).
- 0,47
- Convexity Correzione alla modified duration: con tassi in forte movimento il prezzo sale più di quanto scenda. Qui 0,7: con tassi ±1% vale circa +0,00% di prezzo a tuo favore. Conta soprattutto sui titoli lunghi.
- 0,7
- DV01 Quanto cambia il valore se i tassi si muovono di 0,01% (1 punto base). Qui 0,47 € ogni 10.000 € nominali: se i tassi salgono di 0,10% perdi circa 5 €.
- 0,47 € per 10.000 € nominali
Caratteristiche
- ISIN
- IT0005709289
- Tipo
- BOT
- Cedola
- 0,00%
- Frequenza cedole
- 1/anno
- Emissione
- —
- Scadenza
- 14 mag 2027
- Rimborso
- 100,00
- Tassazione
- 12,50%
- Fonte
- MOT Borsa Italiana
Titoli con scadenza simile
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- BOT 31 marzo 2027 · IT0005733115 · netto 2,55%
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Domande frequenti
Come si legge la scheda di BOT 14 maggio 2027?
Prezzo, lordo, netto e reale sono stimati sull'ultimo prezzo MOT. Il lordo è il rendimento effettivo a scadenza sul corso tel quel. Netto: imposta 12,5% su cedole e plusvalenza a scadenza. Il reale tiene conto dell'inflazione. Non è un consiglio di acquisto o vendita.
Come si leggono la duration e l'indice rischio tasso?
La duration Macaulay è il tempo medio in cui si incassano cedole e rimborso; sui CCT è il tempo al prossimo reset della cedola Euribor. L'indice rischio tasso (0-100) mostra quanto varierebbe il prezzo in uno scenario ipotetico di tassi più alti di 1 punto: 0 nessuna variazione, 100 quella del BTP più lungo del listino a ottobre 2026. Misura solo la sensibilità ai tassi: non è un rating né un consiglio di acquisto o vendita.
Il grafico si aggiorna da solo?
Sì, quando c'è uno storico MOT attendibile (almeno una decina di sedute lun-ven, di solito circa un anno dai grafici Borsa Italiana). Se la serie ufficiale è troppo corta — emissione recente o strip poco scambiata — non mostriamo il grafico e resta solo l'indicatore di sensitività. Ogni seduta aggiunge il prezzo del giorno. Non interpoliamo i weekend.
Se vendo prima della scadenza cosa succede?
Incassi il prezzo di mercato, che può essere sopra o sotto 100, più l'eventuale rateo. Il rendimento a scadenza vale solo se tieni il titolo fino al rimborso.