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BOT · ISIN IT0005733115
BOT 31 marzo 2027: prezzo, rendimento e cedole al 12 novembre 2026
Buono Ordinario del Tesoro zero coupon, rimborsato alla pari. ISIN IT0005733115, scadenza 31/03/2027.
ISIN IT0005733115 · Codice sul MOT di Borsa Italiana: Bot Zc Mar27 S Eur
Netto con imposta 12,5% su cedole e plusvalenza a scadenza; per titoli sotto la pari è inferiore al netto mostrato da Borsa Italiana. Come calcoliamo
In sintesi
Al 12 novembre 2026 il BOT 31 marzo 2027 quota 98,945 sul MOT e scade tra 5 mesi. Non paga cedole: il guadagno è la differenza tra il prezzo pagato e il rimborso a 100, tassata al 12,5%. Il rendimento netto a scadenza è 2,54%, in linea con la media dei BOT e CTZ con durata simile (2,52% su 16 titoli).
Storico
Prezzo MOT per seduta (lun–ven). Usa la barra sotto il grafico per zoomare, senza far uscire la linea.
Dati tecnici
Rendimento e rischio tasso
- Yield lordo Quanto rende all'anno, prima delle tasse, chi compra oggi al prezzo MOT (più il rateo) e tiene il titolo fino a scadenza, con cedole e rimborso. Qui: 2,91% all'anno.
- 2,91%
- Yield netto Come il lordo, ma dopo l'imposta del 12,5% su cedole e guadagno a scadenza. Qui 2,54%: circa 254 € all'anno ogni 10.000 € investiti. Non toglie il bollo (0,2% annuo) né le commissioni.
- 2,54%
- Vita residua Tempo che manca alla scadenza del titolo, cioè al rimborso del capitale. Qui: 5 mesi.
- 5 mesi
- Rateo Quota di cedola maturata dall'ultimo stacco: chi compra la paga al venditore e la recupera alla cedola successiva. Valore lordo per 100 € nominali. Qui 0,000: per 10.000 € nominali paghi 0 € in più del prezzo, che ti tornano con la prossima cedola. Calcolato al regolamento (T+2, 16 nov 2026).
- 0,000 su 100
- Duration Macaulay In media (pesando per il valore) cedole e rimborso arrivano tra 0,4 anni, meno della vita residua (5 mesi) perché le cedole arrivano prima. Più è alta, più il prezzo è sensibile ai tassi.
- 0,37 anni
- Modified duration Di quanto si muove il prezzo, in %, se i tassi si muovono di 1 punto. Qui 0,36: con tassi +1% il prezzo scende di circa 0,4% (circa 36 € su 10.000 €).
- 0,36
- Convexity Correzione alla modified duration: con tassi in forte movimento il prezzo sale più di quanto scenda. Qui 0,5: con tassi ±1% vale circa +0,00% di prezzo a tuo favore. Conta soprattutto sui titoli lunghi.
- 0,5
- DV01 Quanto cambia il valore se i tassi si muovono di 0,01% (1 punto base). Qui 0,36 € ogni 10.000 € nominali: se i tassi salgono di 0,10% perdi circa 4 €.
- 0,36 € per 10.000 € nominali
Caratteristiche
- ISIN
- IT0005733115
- Tipo
- BOT
- Cedola
- 0,00%
- Frequenza cedole
- 1/anno
- Emissione
- —
- Scadenza
- 31 mar 2027
- Rimborso
- 100,00
- Tassazione
- 12,50%
- Fonte
- MOT Borsa Italiana
Titoli con scadenza simile
- BOT 14 aprile 2027 · IT0005704447 · netto 2,54%
- BOT 12 marzo 2027 · IT0005699340 · netto 2,52%
- BOT 14 maggio 2027 · IT0005709289 · netto 2,59%
- BOT 12 febbraio 2027 · IT0005695256 · netto 2,40%
Domande frequenti
Come si legge la scheda di BOT 31 marzo 2027?
Prezzo, lordo, netto e reale sono stimati sull'ultimo prezzo MOT. Il lordo è il rendimento effettivo a scadenza sul corso tel quel. Netto: imposta 12,5% su cedole e plusvalenza a scadenza. Il reale tiene conto dell'inflazione. Non è un consiglio di acquisto o vendita.
Come si leggono la duration e l'indice rischio tasso?
La duration Macaulay è il tempo medio in cui si incassano cedole e rimborso; sui CCT è il tempo al prossimo reset della cedola Euribor. L'indice rischio tasso (0-100) mostra quanto varierebbe il prezzo in uno scenario ipotetico di tassi più alti di 1 punto: 0 nessuna variazione, 100 quella del BTP più lungo del listino a ottobre 2026. Misura solo la sensibilità ai tassi: non è un rating né un consiglio di acquisto o vendita.
Il grafico si aggiorna da solo?
Sì, quando c'è uno storico MOT attendibile (almeno una decina di sedute lun-ven, di solito circa un anno dai grafici Borsa Italiana). Se la serie ufficiale è troppo corta — emissione recente o strip poco scambiata — non mostriamo il grafico e resta solo l'indicatore di sensitività. Ogni seduta aggiunge il prezzo del giorno. Non interpoliamo i weekend.
Se vendo prima della scadenza cosa succede?
Incassi il prezzo di mercato, che può essere sopra o sotto 100, più l'eventuale rateo. Il rendimento a scadenza vale solo se tieni il titolo fino al rimborso.