CCTeu 15 ottobre 2031: prezzo, rendimento e cedole al 12 novembre 2026

CCTeu a tasso variabile indicizzato all'Euribor 6 mesi. ISIN IT0005554982, scadenza 15/10/2031.

ISIN IT0005554982 · Codice sul MOT di Borsa Italiana: Cct-Eu Tv Eur6m+1,15 Ot31 Eur

Prezzo102,41

Lordo (stima)3,70%

Netto (stima)3,17%

Netto con imposta 12,5% su cedole e plusvalenza a scadenza; per titoli sotto la pari è inferiore al netto mostrato da Borsa Italiana. Come calcoliamo

Netto reale-2,30%

Rendimento stimato, calcolato assumendo l'Euribor 6 mesi costante all'ultimo valore noto per tutte le cedole future.

In sintesi

Al 12 novembre 2026 il CCTeu 15 ottobre 2031 quota 102,41 sul MOT e scade tra 4,9 anni. Il rendimento netto a scadenza è 3,17%.

Storico

Prezzo MOT per seduta (lun–ven). Usa la barra sotto il grafico per zoomare, senza far uscire la linea.

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Indicatore tecnico

Indice rischio tasso

Misura solo la sensibilità del prezzo ai tassi. Non è un giudizio complessivo sul titolo, né un consiglio di acquisto, vendita o detenzione.

2/100

Sensibilità ai tassi molto basso · tipico di BOT, CCTeu e BTP fino a 2 anni

In uno scenario ipotetico di aumento parallelo dei tassi di 100 punti base, la variazione di prezzo stimata del titolo è pari a −0,41%.

In pratica: su 10.000 € investiti oggi, se i tassi salissero dell'1% il valore scenderebbe di circa 42 €; se scendessero dell'1% salirebbe di circa 42 €. Conta solo se vendi prima della scadenza: tenendo il titolo fino alla fine il rimborso resta 100 per ogni 100 nominali. Per i CCTeu la variazione è piccola perché la cedola si adegua ai tassi.

Variazione stimata del prezzo (tel quel) per spostamenti paralleli dei tassi
Tassi +100 bp		−0,41%
Tassi +50 bp		−0,21%
Tassi −50 bp		+0,21%
Tassi −100 bp		+0,42%

Come si legge. 0 = nessuna variazione di prezzo con tassi +1%; 100 = la perdita stimata per il BTP più lungo del listino (scadenza 2072) a ottobre 2026 (circa −18,5%). La scala è fissa: non cambia quando entrano o escono titoli dal listino.

Come è calcolato. I flussi futuri del titolo (cedole e rimborso) sono riscontati al rendimento di oggi spostato di ±50 e ±100 punti base, su tutte le scadenze insieme. Il risultato è vicino alla formula con modified duration e convexity, ma esatto. Per i CCTeu la cedola si riallinea all'Euribor a ogni semestre: il prezzo reagisce ai tassi solo fino al prossimo reset, per questo l'indice è molto basso. Resta però il rischio legato allo spread dell'Italia, per tutta la vita del titolo, che questo indice non misura.

Cosa non è. Non è consulenza, sollecitazione o raccomandazione ai sensi del TUF, non è un rating e non misura il rischio di credito, di liquidità o di inflazione. Sono scenari ipotetici, non previsioni. I prezzi MOT sono differiti.

Dati tecnici

Rendimento e rischio tasso

Yield lordo: 3,70%
Yield netto: 3,17%
Vita residua: 4,9 anni
Rateo: 0,356 su 100
Cedola precedente: 15 ott 2026
Prossima cedola: 15 apr 2027
Duration Macaulay: 0,41 anni · al prossimo reset
Modified duration: 0,42
Convexity: 0,6
DV01: 0,43 € per 10.000 € nominali

Caratteristiche

ISIN: IT0005554982
Tipo: CCTeu
Cedola: 4,05%
Frequenza cedole: 2/anno
Emissione: 15 ott 2023
Scadenza: 15 ott 2031
Rimborso: 100,00
Tassazione: 12,50%
Fonte: MOT Borsa Italiana

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Domande frequenti

Come si legge la scheda di CCTeu 15 ottobre 2031?

Prezzo, lordo, netto e reale sono stimati sull'ultimo prezzo MOT. Il lordo è il rendimento effettivo a scadenza sul corso tel quel. Netto: imposta 12,5% su cedole e plusvalenza a scadenza. Il reale tiene conto dell'inflazione. Non è un consiglio di acquisto o vendita.

Come si leggono la duration e l'indice rischio tasso?

La duration Macaulay è il tempo medio in cui si incassano cedole e rimborso; sui CCT è il tempo al prossimo reset della cedola Euribor. L'indice rischio tasso (0-100) mostra quanto varierebbe il prezzo in uno scenario ipotetico di tassi più alti di 1 punto: 0 nessuna variazione, 100 quella del BTP più lungo del listino a ottobre 2026. Misura solo la sensibilità ai tassi: non è un rating né un consiglio di acquisto o vendita.

Il grafico si aggiorna da solo?

Sì, quando c'è uno storico MOT attendibile (almeno una decina di sedute lun-ven, di solito circa un anno dai grafici Borsa Italiana). Se la serie ufficiale è troppo corta — emissione recente o strip poco scambiata — non mostriamo il grafico e resta solo l'indicatore di sensitività. Ogni seduta aggiunge il prezzo del giorno. Non interpoliamo i weekend.

Se vendo prima della scadenza cosa succede?

Incassi il prezzo di mercato, che può essere sopra o sotto 100, più l'eventuale rateo. Il rendimento a scadenza vale solo se tieni il titolo fino al rimborso.